中国证券监督管理委员会


　　　　　　　　　　　　　　中国证券监督管理委员会公告

　　　　　　　　　　　　　　　　　　〔2012〕34号



　　　 现公布《证券公司代销金融产品管理规定》，自公布之日起施行。　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　


　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 中国证监会

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 2012年11月12日


证券公司代销金融产品管理规定

第一条 为了规范证券公司代销金融产品行为，保护客户的合法权益，根据《证券法》、《证券公司监督管理条例》，制定本规定。
第二条 证券公司代销金融产品，应当遵守本规定。法律、行政法规和中国证券监督管理委员会（以下简称证监会）另有规定的，从其规定。
本规定所称代销金融产品，是指接受金融产品发行人的委托，为其销售金融产品或者介绍金融产品购买人的行为。
第三条 证券公司代销金融产品，应当按照《证券公司监督管理条例》和证监会的规定，取得代销金融产品业务资格。
证券公司住所地证监会派出机构按照证券公司增加常规业务种类的条件和程序，对证券公司代销金融产品业务资格申请进行审批。
第四条 证券公司可以代销在境内发行，并经国家有关部门或者其授权机构批准或者备案的各类金融产品。法律、行政法规和国家有关部门禁止代销的除外。
第五条 证券公司代销金融产品，应当遵守法律、行政法规和证监会的规定，遵循平等、自愿、公平、诚实信用和适当性原则，避免利益冲突，不得损害客户合法权益。
第六条 证券公司代销金融产品，应当建立委托人资格审查、金融产品尽职调查与风险评估、销售适当性管理等制度。
证券公司应当对代销金融产品业务实行集中统一管理，明确内设部门和分支机构在代销金融产品业务中的职责。禁止证券公司分支机构擅自代销金融产品。
第七条 接受代销金融产品的委托前，证券公司应当对委托人进行资格审查。经审查，确认委托人依法设立并可以发行金融产品后，方可接受其委托。
第八条 证券公司应当审慎选择代销的金融产品，充分了解金融产品的发行依据、基本性质、投资安排、风险收益特征、管理费用等信息。证券公司确认金融产品依法发行、有明确的投资安排和风险管控措施、风险收益特征清晰且可以对其风险状况做出合理判断的，方可代销。
第九条 证券公司应当与委托人签订书面代销合同。代销合同应当约定双方权利义务，并明确约定以下事项:
（一）向客户进行信息披露、风险揭示以及后续服务的相关安排；
（二）受理客户咨询、查询、投诉的相关安排和后续处理机制；
（三）出现委托人对客户违约情况下的处置预案和应急安排;
（四）因金融产品设计、运营和委托人提供的信息不真实、不准确、不完整而产生的责任由委托人承担，证券公司不承担任何担保责任。
第十条 证券公司应当在代销合同签署后5个工作日内，向证券公司住所地证监会派出机构报备金融产品说明书、宣传推介材料和拟向客户提供的其他文件、资料。
第十一条 证券公司应当对所代销金融产品的风险状况进行评估，并划分风险等级，确定适合购买的客户类别和范围。
第十二条 证券公司向客户推介金融产品，应当了解客户的身份、财产和收入状况、金融知识和投资经验、投资目标、风险偏好等基本情况，评估其购买金融产品的适当性。
证券公司认为客户购买金融产品不适当或者无法判断适当性的，不得向其推介；客户主动要求购买的，证券公司应当将判断结论书面告知客户，提示其审慎决策，并由客户签字确认。
委托人明确约定购买人范围的，证券公司不得超出委托人确定的购买人范围销售金融产品。
第十三条 证券公司应当采取适当方式，向客户披露委托人提供的金融产品合同当事人情况介绍、金融产品说明书等材料，全面、公正、准确地介绍金融产品有关信息，充分说明金融产品的信用风险、市场风险、流动性风险等主要风险特征，并披露其与金融合同当事人之间是否存在关联关系。
代销的金融产品流动性较低、透明度较低、损失可能超过购买支出或者不易理解的，证券公司应当以简明、易懂的文字，向客户作出有针对性的书面说明，同时详细披露金融产品的风险特征与客户风险承受能力的匹配情况，并要求客户签字确认。
证券公司应当向客户说明，因金融产品设计、运营和委托人提供的信息不真实、不准确、不完整而产生的责任由委托人承担，证券公司不承担任何担保责任。
第十四条 证券公司代销金融产品，不得有下列行为：
（一）采取夸大宣传、虚假宣传等方式误导客户购买金融产品；
（二）采取抽奖、回扣、赠送实物等方式诱导客户购买金融产品；
（三）与客户分享投资收益、分担投资损失；
（四）使用除证券公司客户交易结算资金专用存款账户外的其他账户，代委托人接收客户购买金融产品的资金；
（五）其他可能损害客户合法权益的行为。
证券公司从事代销金融产品活动的人员不得接受委托人给予的财物或其他利益。
第十五条 金融产品存续期间，客户要求了解金融产品相关信息的，证券公司应当向客户告知委托人提供的金融产品相关信息，或者协助客户向委托人查询相关信息。
第十六条 证券公司应当如实记载向客户推介、销售金融产品的有关情况，依法妥善保管与代销金融产品活动有关的各种文件、资料。
第十七条 证券公司从事代销金融产品活动的人员，应当具有证券从业资格，并遵守证券从业人员的管理规定。
证券公司应当对金融产品营销人员进行必要的培训，保证其充分了解所负责推介金融产品的信息及与代销活动有关的公司内部管理规定和监管要求。
第十八条 证券公司应当健全客户回访制度，明确代销金融产品的回访要求，及时发现并妥善处理不当销售金融产品及其他违法违规问题。
第十九条 证券公司应当妥善处理与代销金融产品活动有关的客户投诉和突发事件。涉及证券公司自身责任的，应当直接处理；涉及委托人责任的，应当协助客户联系委托人处理。
第二十条 证券公司及其从业人员违反本规定的，证监会及其派出机构依法采取监管措施或者给予行政处罚。
第二十一条 证券公司销售本公司金融产品的，参照适用本规定。
第二十二条 本规定自公布之日起施行。
新疆维吾尔自治区和田地区行政公署办公室


和行办发〔2006〕16号


关于转发《和田地区特种设备质量监督与安全监察实施细则》的通知

各县市人民政府，行署各部门、直属机构，各事业、企业单位，驻和各单位、各群众团体：
　　地区质量技术监督局制定的《和田地区特种设备质量监督与安全监察实施细则》已经2006年2月24日行署第二次常务会议研究通过，现转发你们，请认真贯彻执行。


二〇〇六年三月六日

和田地区特种设备质量监督
与安全监察实施细则

　　为切实加强和田地区特种设备的监督管理，规范特种设备制造、安装、使用、检验、维修保养和改造等行为，完善我地区特种设备的动态管理体系，确保在用特种设备安全运行，保障人身和财产安全，促进和田地区经济发展和社会稳定。依据国家相关法律法规，特制定《和田地区特种设备质量监督与安全监察实施细则》。
　　一、质量监督与安全监察的对象、重点和目标
　　（一）特种设备的范围：锅炉、压力容器（含气瓶）、压力管道、电梯、起重机械、客运索道、游乐设施和厂（场）内机动车辆等。
　　（二）质量监督与安全监察的对象：全地区在用特种设备制造、安装、使用、检验、维修保养及改造单位。
　　（三）重点是不具备安全生产基本条件、不符合有关资质要求的特种设备制造、安装、使用、维修保养及改造单位和个人；存在事故隐患的特种设备使用单位和个人；非法从事特种设备制造、安装、使用、维修保养及改造活动的单位和个人。
　　（四）通过质量监督与安全监察，进一步规范和强化特种设备制造、安装、使用、维修及改造单位的安全管理，切实落实各有关从业单位的安全责任，完善特种设备事故应急救援体系，有效遏制特种设备安全事故，确保人身、财产安全。
　　二、质量监督与安全监察的具体措施
　　（一）对特种设备的管理
　　1、特种设备制造、安装、维修保养及改造的单位必须取得相应资格证后，方可承担认可项目的业务；对特种设备制造、安装、维修保养及改造前，必须按照有关规定到和田地区质量技术监督局特种设备安全监察机构办理相应的告知手续，并申请监督检验。
　　2、使用单位，必须使用有制造许可证或者安全认可证的特种设备，必须对设备使用和运行安全负责；使用特种设备，必须按期向使用特种设备所在地有资质的监督检验机构申请定期检验。未进行定期检验或者定期检验不合格的设备不得使用。
　　3、新增特种设备，在投入使用前，特种设备的单位、个体企业和私营业主，必须持监督检验机构出具的验收检验报告和相关技术资料，到地区质量技术监督局特种设备监察机构注册登记。
　　4、使用特种设备的单位、个体企业和私营业主，必须对在用特种设备进行日常的维修保养，特种设备的维修保养必须由有资格的人员进行，无特种设备维修保养资格人员的使用单位、个体企业和私营业主，必须委托取得特种设备维修保养资格的单位，进行特种设备日常的维修保养。
　　5、特种设备使用单位、个体企业和私营业主，应当严格执行特种设备的年检、月检、日检等常规检查制度。经检查发现设备有异常情况时，必须及时处理，严禁带故障运行，检查应当做详细记录，并存档备查。
　　6、特种设备使用单位、个体企业和私营业主，必须制定并严格执行以岗位责任制为核心，包括技术档案管理、安全操作、常规检查、维修保养、定期报检和应急措施等在内的特种设备安全使用和运营的管理制度，必须保证特种设备技术档案的完整、准确。
　　7、特种设备一旦发生事故，特种设备使用单位、个体企业和私营业主，必须采取紧急救援措施，防止灾害扩大，并按照有关规定及时向当地质量技术监督局特种设备安全监察机构及有关部门报告。
　　（二）对特种设备作业人员的管理
　　1、特种设备作业人员的范围：特种设备安装、维修保养、操作等作业的人员。
　　2、凡从事特种设备安装、操作、维修保养等作业的人员，必须经专业培训和考核，取得地、市级以上质量技术监督行政部门颁发的特种设备作业人员资格证书后，方可从事相应工作。
　　3、任何单位和个人不得雇用无特种设备作业资格证书的人员，从事特种设备的操作。
　　（三）对其他未涉及以上实施细则，将根据《特种设备安全监察条例》（国务院373号令）办理。
　　1、军事装备、煤矿矿井井下等使用的特种设备的安全监察不适用于本实施细则。
　　2、房屋建筑工地和市政工程工地用起重机械的安装、使用的监督管理，由建设行政主管部门依照有关法律、法规的规定执行。
　　三、质量监督与安全监察
　　（一）对厂（场）内机动车辆实施年检挂牌制度，对违法使用行为严肃查处，切实把厂（场）内机动车辆的安全生产管理工作落到实处，实现特种设备安全生产规范化管理；在原有的培训教育基础上，突出对采玉场地的挖掘机、装载机、推土机管理人员及操作人员宣传教育力度，杜绝无证上岗的问题。
　　（二）压力管道安装（施工）前，建设、安装单位和监理单位应向地区质量技术监督局特种设备监察机构办理备案手续，并申请监督检验；压力管道安装工程完工后，监督检验单位应及时出具《压力管道安装安全质量监督检验报告》，作为压力管道安装工程竣工验收和办理使用登记的依据；没有监督检验单位出具的《压力管道安装安全质量监督检验报告》或检验结论为不合格的，该工程不得竣工验收，不得投入使用。
　　（三）各县（市）质量技术监督局要认真做好本辖区特种设备的普查登记工作，对本辖区所有特种设备都要登记造册，建立或完善特种设备档案资料。
　　（四）各县（市）质量技术监督局对本辖区特种设备的使用情况要做到心中有数，加大质量监督与安全监察工作力度，采取有效措施，发现事故隐患时，应责令立即排除或限期排除；发现违法违规行为的，要依据国务院373号令《特种设备安全监察条例》和国家质量技术监督局13号令《特种设备质量监督与安全监察规定》等相关法律法规处理，以确保本辖区特种设备安全使用。
　　（五）和田地区质量技术监督局要建立特种设备数据库，实行动态监管。
　　（六）特种设备发生安全事故，要按照属地管理的原则，追究相关人员责任。对在本辖区内发生因安全生产工作管理不严，措施不利导致发生重、特大人员伤亡事故的单位和个人，依照有关法律法规，按照“四不放过”原则追究责任。
　　四、本实施细则由和田地区质量技术监督局负责解释。
　　五、本实施细则自发布之日起执行。